شرکت های حمل و نقل به عنوان ستون فقرات تجارت جهانی، نقشی حیاتی در جابجایی کالاها بین کشورهای مختلف و در داخل یک کشور ایفا می کنند. این شرکت ها مسئولیت مدیریت و هماهنگی زنجیره تأمین را بر عهده دارند و به عنوان واسطه ای بین تولیدکنندگان، صادرکنندگان، واردکنندگان و مشتریان نهایی عمل می کنند. با توجه به پیچیدگی های مرتبط با حمل و نقل، از جمله مسائل گمرکی، مقررات مختلف و مدیریت ریسک های احتمالی، وظایف شرکت حمل و نقل بسیار متنوع و حساس است.
در این مقاله به بررسی وظایف شرکت حمل و نقل می پردازیم.
معنای اعتبار اسنادی یوزانس
اعتبار اسنادی یوزانس (Usance Letter of Credit) را می توان بر اساس کلمات آن این گونه توضیح داد:
- اعتبار اسنادی (Letter of Credit): یک ابزار مالی است که توسط بانک صادر می شود و به فروشنده تضمین می دهد که مبلغ کالا یا خدماتی که فروخته شده، در صورت ارائه مدارک مربوطه به بانک، پرداخت خواهد شد.
- یوزانس (Usance): به معنای تأخیر در پرداخت است. در این حالت، پرداخت مبلغ اعتبار اسنادی به فروشنده، نه به صورت فوری، بلکه پس از گذشت یک دوره زمانی مشخص انجام می شود.
بنابراین، اعتبار اسنادی یوزانس به معنای تضمین پرداخت از سوی بانک به فروشنده است، اما پرداخت واقعی مبلغ به فروشنده با تأخیر و پس از یک دوره زمانی توافق شده صورت می‌گیرد.
بر خلاف اعتبار اسنادی معمولی که پرداخت به محض ارائه مدارک انجام می شود، در یوزانس، فروشنده مدارک حمل را به بانک ارائه می دهد و خریدار متعهد می شود مبلغ را پس از گذشت دوره ای معین (معمولاً چندین ماه) پرداخت کند.
این نوع اعتبار اسنادی برای خریداران جذاب است، زیرا به آن ها فرصت می دهد کالا را دریافت کنند و آن را بفروشند یا از آن استفاده کنند و سپس پرداخت را انجام دهند.
برای اطلاع از استعلام نرخ حمل، با ما در ارتباط باشید.
مزایای اعتبار اسنادی یوزانس
اعتبار یوزانس مزایای متعددی دارد که در تجارت بین المللی و داخلی به کار می رود. در ادامه به برخی از مزایای آن اشاره می کنیم.
- تأمین مالی واردات: شرکت ها می توانند کالاها یا مواد اولیه را وارد کنند و پرداخت به فروشنده را پس از دریافت و فروش محصولات نهایی به تأخیر بیندازند. این کمک می کند تا فشار مالی بر وارد کننده کاهش یابد.
- مدیریت جریان نقدینگی: با استفاده از اعتبار یوزانس، خریداران می توانند پرداخت های خود را به تعویق بیندازند و از این طریق جریان نقدینگی خود را بهتر مدیریت کنند.
- افزایش قدرت خرید: شرکت ها می توانند با استفاده از این نوع اعتبار، خریدهای بزرگ تری انجام دهند، زیرا پرداخت ها را می توانند به زمان آینده موکول کنند.
- کاهش ریسک فروشنده: برای فروشنده، استفاده از اعتبار یوزانس تضمین می کند که پرداخت در موعد مقرر انجام خواهد شد، زیرا بانک خریدار به عنوان ضامن عمل می‌کند.
- تسهیل تجارت بین المللی: در تجارت بین المللی که خریدار و فروشنده ممکن است در کشورهای مختلف باشند، این ابزار به عنوان یک مکانیزم اعتماد ساز عمل می کند که هم به نفع خریدار و هم فروشنده است.
- تأمین مالی پروژه‌های بزرگ: در پروژه‌های بزرگ و طولانی مدت که نیاز به خرید مستمر مواد اولیه یا تجهیزات است، استفاده از اعتبار اسنادی یوزانس به کاهش فشار مالی کمک می کند.
این کاربردها باعث شده است که اعتبار یوزانس به یک ابزار مالی مهم در تجارت بین‌المللی تبدیل شود.
اعتبار اسنادی یوزانس برای فروشنده چه سودی دارد؟
ممکن است در ابتدا به نظر برسد که اعتبار یوزانس تنها برای خریدار فایده دارد. اما حقیقت این است که این روش پرداخت برای فروشنده نیز با مزایای مختلفی همراه است. در ادامه برخی از این مزایا را آورده ایم.
- تضمین پرداخت: مهم ترین مزیت اعتبار اسنادی یوزانس برای فروشنده، دریافت ضمانت پرداخت از سوی بانک خریدار است. این بدان معناست که حتی اگر خریدار با مشکلات مالی مواجه شود، بانک موظف به پرداخت مبلغ قرارداد به فروشنده خواهد بود.
- افزایش فروش: با ارائه شرایط پرداخت منعطف تر از طریق اعتبار یوزانس، فروشنده می تواند مشتریان بیشتری جذب کرده و حجم فروش خود را افزایش دهد؛ چرا که خریداران معمولاً به خرید با شرایط پرداخت بلند مدت تمایل بیشتری دارند.
- دسترسی به بازارهای جدید: استفاده از اعتبار اسنادی یوزانس به فروشنده امکان می دهد به بازارهای جدید و خریداران بین المللی دسترسی پیدا کند، بدون اینکه نگران ریسک های مربوط به عدم پرداخت یا تاخیر در پرداخت باشد.
بهبود نقدینگی: برخی از فروشندگان ممکن است با تنزیل اعتبار اسنادی یوزانس در بانک‌های خود، نقدینگی فوری دریافت کنند. این به آن ها کمک می‌کند تا جریان نقدی خود را بهبود بخشند و به سرعت سرمایه لازم برای تولید یا تامین کالای جدید را به دست آورند.
کاهش ریسک‌های مالی: اعتبار اسنادی یوزانس ریسک‌های مالی فروشنده را کاهش می‌دهد، زیرا زمان پرداخت توسط بانک تضمین شده و فروشنده نگرانی کمتری درباره مسائل اقتصادی یا بی اعتباری خریدار دارد.
بیشتر بخوانید: واردات کالا از چین
خدمات شرکت لیان ویسمن در خصوص اعتبار اسنادی یوزانس
شرکت لیان ویسمن در زمینه ارائه خدمات مرتبط با اعتبار یوزانس، طیف گسترده ای از خدمات را به مشتریان خود ارائه می دهد. برخی از این خدمات عبارتند از:
- مشاوره تخصصی: لیان ویسمن با ارائه مشاوره های حرفه ای به شرکت ها کمک می کند تا ساختار بهینه ای برای اعتبار یوزانس انتخاب کنند و از این ابزار مالی به بهترین شکل بهره مند شوند.
- مذاکره با بانک‌ها: این شرکت در مذاکرات با بانک های داخلی و خارجی به نمایندگی از مشتریان خود حضور دارد تا شرایط مناسبی برای اعتبار اسنادی یوزانس فراهم کند.
- تهیه و تنظیم اسناد: لیان ویسمن در تهیه و تنظیم اسناد مورد نیاز برای اعتبار اسنادی یوزانس، از جمله توافق نامه ها و قراردادهای مرتبط، به مشتریان خود کمک می کند تا فرآیند به صورت دقیق و بدون مشکل پیش برود.
- مدیریت فرآیند پرداخت: این شرکت خدمات مدیریت فرآیند پرداخت را ارائه می دهد، از جمله پیگیری مراحل پرداخت به فروشنده و هماهنگی با بانک ها برای اجرای به موقع تعهدات مالی.
با این خدمات، لیان ویسمن به شرکت ها کمک می‌کند تا از اعتبار اسنادی یوزانس به عنوان ابزاری کارآمد در مدیریت مالی و توسعه تجارت بین المللی استفاده کنند.
خلاصه مقاله
اعتبار اسنادی یوزانس یک ابزار مالی است که به خریداران اجازه می دهد کالاها را دریافت کرده و پرداخت را به آینده موکول کنند. این روش به فروشندگان اطمینان می دهد که مبلغ کالا در زمان تعیین شده توسط بانک تضمین و پرداخت می شود. این اعتبار به بهبود نقدینگی، کاهش ریسک های مالی و جذب مشتریان جدید کمک می کند.
سوالات متداول
پاسخ: نرخ بهره معمولاً بر اساس توافق بین طرفین و شرایط بازار تعیین می شود و می‌تواند ثابت یا متغیر باشد.
پاسخ: خیر، تنها برخی بانک ها این نوع اعتبار را ارائه می دهند.
پاسخ: مدت زمان پرداخت می تواند از چند ماه تا یک سال یا بیشتر باشد.
آخرین دیدگاه‌ها